FIRE 투자위키

4차 산업혁명과 AI 시대의 핵심에는 '반도체'가 있습니다. 인공지능, 자율주행, 클라우드 컴퓨팅, IoT 등 미래 기술의 성장은 모두 고성능 반도체의 뒷받침 없이는 불가능합니다. 하지만 특정 반도체 기업(엔비디아, AMD, 인텔 등)에 직접 투자하는 것은 높은 변동성과 개별 기업 리스크를 동반합니다. 반도체 ETF는 이러한 리스크를 분산하고 반도체 산업 전반의 성장에 투자할 수 있는 효율적인 수단입니다. 이 글에서는 미국 증시에 상장된 대표적인 반도체 ETF인 SMH, SOXX, XSD를 중심으로 각 ETF의 특징을 소개하고 장단점을 비교 분석하여 투자자의 현명한 결정을 돕고자 합니다. 1. 대표적인 미국 반도체 ETF 소개미국 시장에는 여러 반도체 ETF가 있지만, 운용 규모와 거래량, 추종 방식에 ..

미국 주식 투자를 하다 보면 배당소득세가 헷갈릴 때가 많습니다. 배당을 받았는데 세금이 왜 이렇게 많이 빠졌는지 따로 신고를 해야 하는지 궁금하신 분들을 위해 이번 글에서 미국 주식 배당소득세를 쉽게 정리해보았습니다. 1. 미국 주식 배당소득세미국 주식 배당소득세는 미국 기업이 배당금을 지급할 때 미국 정부가 외국인 투자자에게 세금을 미리 떼는 원천징수 세금입니다.세율: 한국 투자자는 한미조세조약 및 W-8BEN(해외투자자 세금 감면 서식) 제출을 통해 15%의 세율을 적용받습니다.납부 방식: 이 세금은 투자자가 직접 납부하는 것이 아니라 배당금이 지급될 때 미국 현지에서 자동으로 징수됩니다.결과: 투자자는 이미 세금 15%가 빠진 나머지 금액을 국내 증권사 계좌로 받게 됩니다. 따라서 투자자가 별도로 ..

시장이 좋을 때 레버리지 ETF만큼 매력적인 상품도 없습니다. 기초 지수가 10% 오를 때 20%, 30%의 수익을 안겨준다는 말은 단숨에 부자가 될 수 있을 것 같은 환상을 심어줍니다. 하지만 "레버리지 ETF는 장기 투자용이 아니다"라는 경고를 들어보셨을 겁니다. 오늘은 그 이유를 수치를 통해 파헤쳐 보고 왜 장기 투자가 독이 되는지 알아보겠습니다. 1. 레버리지 ETF의 치명적 함정 - '일간 수익률'레버리지 ETF의 상품 설명서를 자세히 보면 "기초 지수의 일간 수익률의 2배, 3배를 추종한다"고 명시되어 있습니다.이것이 핵심입니다.투자자의 착각: "S&P 500 지수가 1년 동안 10% 오르면, 2배 레버리지 ETF는 20% 오를 것이다."실제 작동 방식: "S&P 500 지수가 오늘 1% 오르..

지난주 미국 증시는 Fed의 금리 인하와 주요 빅테크 기업들의 견조한 실적 발표에 힘입어 3대 지수 모두 사상 최고치를 경신하는 강세장을 연출했습니다. 시장은 물가 둔화와 견고한 경제 성장이라는 '골디락스' 환경에 환호하면서도 향후 통화 정책에 대한 연준의 신중한 입장에 주목했습니다. 1. 연준, 2회 연속 금리 인하이번 주 시장의 가장 큰 이벤트였던 10월 FOMC에서 연준은 기준금리를 0.25%p 인하한 3.75%~4.00%로 결정했습니다. 이는 지난 9월에 이은 2회 연속 금리 인하입니다.배경: 이번 금리 인하는 최근 발표된 9월 소비자물가지수(CPI)가 전년 대비 3.0% 상승에 그치며 인플레이션 둔화 추세를 재확인한 것이 주효했습니다. 연준은 물가 안정과 함께 노동 시장을 지원하기 위한 선제적 ..

미국 장기채는 포트폴리오 다각화, 안전 자산 선호 심리, 그리고 무엇보다 금리 인하에 베팅할 때 가장 많이 찾는 투자처 중 하나입니다. 금리가 하락하면 채권 가격은 상승하며 이 관계는 만기가 긴 장기채일수록 훨씬 더 극적으로 나타납니다. 미국 장기채에 간편하게 투자하는 방법은 ETF를 매수하는 것입니다. 오늘은 시장에서 가장 대표적인 미국 장기채 ETF 3가지, TLT, VGLT, EDV를 비교 분석해 보겠습니다. 1. TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)TLT는 BlackRock의 iShares에서 운용하는 ETF로 미국 장기채 ETF 중 가장 규모가 크고 거래량이 많습니다.운용사: BlackRock (iShares)추종 지수: ICE U.S. Treasury 20+..

미국 기술주 투자의 '심장'이라 불리는 나스닥 100 지수는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등 전 세계를 선도하는 혁신 기업 100곳을 모아놓은 매력적인 지수입니다. 가장 유명한 QQQ 외에도 나스닥 100을 추종하는 ETF는 투자자의 다양한 전략과 목적에 맞게 여러 종류로 나뉘어 있습니다. 오늘은 나스닥 100 ETF인 QQQ, QQQM, QQQE, QYLD를 소개하고 어떤 ETF가 나의 투자 성향에 맞을지 완벽하게 비교 분석해 보겠습니다. 1. QQQ (Invesco QQQ Trust) - '근본' 그 자체나스닥 100 ETF의 '대명사'이자 '근본'입니다. 1999년에 상장하여 가장 긴 역사와 압도적인 규모를 자랑합니다.티커: QQQ운용사: Invesco운용 보수: 연 0.20%추종 방식..

오늘은 미국 최대, 그리고 전 세계에서 가장 인지도가 높은 암호화폐 거래소 중 하나인 코인베이스(COIN)에 대해 깊이 있게 분석해 보는 글을 준비했습니다. 많은 분들이 코인베이스를 '비트코인 오를 때 같이 오르는 주식' 정도로 생각하시지만 최근 코인베이스의 비즈니스 모델은 우리가 알던 단순한 거래소를 넘어서고 있습니다. 과연 코인베이스의 진짜 투자 매력은 무엇인지 그리고 우리가 주의해야 할 위험은 무엇인지 자세히 들여다보겠습니다. 1. 코인베이스의 수익코인베이스의 매출 구조를 이해하는 것이 이 기업을 분석하는 핵심입니다. 코인베이스의 수익은 크게 두 가지로 나뉩니다.✅ 변동성이 큰 '거래 매출'이것은 우리가 흔히 아는 코인베이스의 모습입니다. 개인 투자자와 기관이 암호화폐를 사고팔 때 발생하는 '거래 ..

전 세계 투자자들이 주목했던 10월 FOMC 회의가 막을 내렸습니다. 시장의 예상대로 Fed는 기준 금리를 25bp(0.25%p) 인하하기로 결정했습니다. 이로써 미국의 기준 금리는 3.75% ~ 4.00% 범위로 조정되었습니다. 이는 지난 9월에 이은 두 번째 연속 금리 인하입니다. 오늘은 어제 발표된 FOMC의 주요 내용과 이것이 시장에 어떤 의미를 주는지 자세히 정리해 보겠습니다. 1. 10월 FOMC 핵심 요약 3가지이번 발표에서 가장 주목해야 할 핵심 내용은 다음과 같습니다.기준 금리 25bp 인하: 연준은 기준 금리를 3.75% ~ 4.00%로 0.25%p 인하했습니다. 이는 시장의 예상에 부합하는 수준이었습니다.양적 긴축(QT) 종료 예고: 연준은 오는 12월 1일부로 양적 긴축 프로그램을 ..